登录 >

银行反洗钱 旅美华人勿现金汇款、交易太频繁

周兆军01-10

  据美国《世界日报》报道,美国政府规定现金存款若每笔超过1万美元,银行需向主管单位申报来源。今年初中国导演英达就因为将每一笔现金存款刻意压低至1万美元以下,分成多次共存入40多万美元至银行账户,有洗钱之嫌被罚款超过17万美元。其实很多规定早就存在,不过目前政府要求银行严格执行反洗钱法,尤其是针对留学生或外国人,以致一些原来消费者以为的正常交易,目前却变成行不通。

  存现金到朋友银行账户,不行

  个人支票、汇票,才行

  华裔林小姐近来想存现款到朋友的银行账户,就踢到铁板,被银行拒绝。原来她和朋友分别持有不同银行账户,朋友向她借钱,日前她拿着现金前往尔湾市美国银行(Bank of America)给朋友账户汇钱,但被银行拒绝。林小姐不解,因为数月前还曾这样操作过,只需提供对方账户号,银行就能帮忙操作。但该行的柜台工作人员告诉她,该行从2017年12月初就不再允许外人用现金直接进到其他人的账户,汇款者必须透过支票等能证明资金来源的方式才行。

  林小姐获悉美国银行12月初起,消费者不得拿现金汇款至其他人账户,必须透过个人账户以个人支票、现金支票、或汇票操作。

  原来该规定并非新规,2016年大通银行(Chase Bank)就不允许客人拿现金汇款给别人。在大通银行工作的陈小姐表示,她工作一年半以来银行就不允许这样操作。此举是为了防止不法分子从事洗钱活动,且之前有不少观光客来美国后开户,有些银行不再接受在美国没有固定收件地址的客人开户,直指往后外国人开户会愈来愈难。目前看来美国银行、大通银行、富国银行(Wells Fargo)均照章行事。

大通银行早在2016年就不允许客人拿现金存到其他人的账户。(美国《世界日报》/王全秀子 摄)

大通银行早在2016年就不允许客人拿现金存到其他人的账户。(美国《世界日报》/王全秀子 摄)


  银行开户后长期无交易,被锁

  交易太频繁,关闭所有账户

  去年4月赴美的张女士开通银行账户,可是9月回国后至今都没有任何消费纪录,日前准备通过手机查看账户余额时,怎么都登录不上,拨打越洋电话至银行得知,一段时间没有消费纪录,银行把帐户锁了。

  除了不能直接用现金汇款外,开户后长期无交易,交易太频繁也会招惹麻烦。留学生谢同学就有此遭遇。她和绝大部分留学生一样,学费、生活费来自父母,即使是海外汇款安然无事。可是谢同学出入境频繁,每次一有假期就回国,因此每次她都直接携带学费和生活费来美,未通过汇款。

  当她抵美后再存入自己的账户,这些看似再正常不过的行为,却让她有一天收到银行来信,委婉表明让她在规定日期内把账户里的钱全部取出,因为银行决定关闭她的所有账户,包括信用卡账户等。银行还表示,不再受理她的任何业务。她前往银行询问究竟,柜台工作人员也无能为力,表示银行心意已决,她只能去别家银行开户。

相关阅读:美国版“逃离北上广”: 一线城市房租负担爆表

查看更多:美国房源 美国买房百科 全球房价动态报告